A máltai nemzeti kockázatértékelés pénzmosási fenyegetéseket vezet be a szerencsejáték-ágazatban

Málta célzott pénzügyi szankciókat vett fel a 2023-as nemzeti kockázatértékelésébe (NRA), amely a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a proliferáció finanszírozása összetett világát tárja fel. A hatás, a valószínűség és a fenyegetettség szintje a három kategorizálási kritérium ebben a kutatásban, amelyet a kormányhivatalokkal és a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Nemzeti Koordinációs Bizottsággal (NCC) együttműködve dolgoztak ki a kockázatok felmérése érdekében.

A National Rifle Association kiemeli a készpénz, az előre fizetett kártyák és a virtuális pénzügyi eszközök szerepét a máltai pénzmosás problémájában. Összességében a fennmaradó veszélyeket “közepes” kategóriába sorolják mind a szárazföldi, mind a távoli játék esetén, és a mérséklő intézkedések nagy hatékonysággal rendelkeznek.

Ügyfelekkel kapcsolatos biztonsági rések a távoli játékokban

A fogyasztókkal kapcsolatos sebezhetőségek a távoli szerencsejáték-szektorban egyre nagyobb aggodalomra adnak okot, különösen azon ügyfelek esetében, akik nagyobb valószínűséggel vesznek részt pénzmosásban vagy terrorizmusfinanszírozásban. A távoli játékokat a „súlyos”, „nagyon magas” és „magas” hatásfokú, kitettség és érzékenység kategóriába sorolják. A „lehetséges” lehetőséggel és a „közepes” veszélyességi besorolással a kutatás rávilágít az engedéllyel rendelkező szolgáltatók bűnözők általi befolyásolásának súlyos következményeire.

Az NRA leírja a készpénzes fizetési módok pénzmosásra való alkalmazásának súlyos következményeit a szárazföldi szerencsejátékokkal kapcsolatban. „Közepes” kockázati szinten „valószínűnek” tartják a készpénz felhasználásának lehetőségét illegális haszon megmosására. Ezzel szemben az országos lottójátékok és a fizikai bingótermek alacsony kockázatúnak minősülnek.

Az NRA az egyes ágazatokra szabott javaslatokat tesz e kérdések kezelésére. Javasoljuk, hogy a szárazföldi és távoli szerencsejáték-létesítmények javítsák kockázatalapú stratégiájukat az ügyfelek kockázati profiljának rutinszerű frissítésével. Az új kockázatok azonosítása érdekében a kutatás hangsúlyozza a kockázatalapú ügyfél-átvilágítási folyamatok folytatásának és a tranzakciófigyelő rendszerek szemmel tartásának fontosságát.