A különféle technológiai fejlesztésekkel és a felhasználói élmény általános javulásával az iGaming várhatóan tovább fog növekedni. A kényelem, hogy kényelmesen játszhat otthonából, sok hagyományos kaszinó látogatója számára vonzó volt.
Akár szereti az online nyerőgépeket, a kaszinókat vagy a blackjack-et, rengeteg különféle lehetőséget találhat az interneten. Az online kaszinóknak azonban más szabályokat és törvényeket kell követniük. Sajnos még mindig vannak árnyékos online platformok, amelyeket mindenáron kerülnie kell.
A legitim online kaszinóknak be kell tartaniuk a pénzmosás elleni szabályokat, és ismerniük kell az ügyfelet, ami azt mutatja, hogy tisztességesen működnek. Ennél is fontosabb, hogy ennek a jogszabálynak a betartása minimálisra csökkenti annak kockázatát, hogy csalók vagy pénzmosók kihasználjanak egy kaszinót.
Ez a cikk végigvezeti Önt a 2024-es iGaming környezeten, valamint az AML és a KYC jogszabályok betartásának fontosságán. Ennél is fontosabb, hogy megvizsgáljuk, hogy bizonyos eszközök hogyan tudják egyszerűsíteni ezt a folyamatot.
KYC az iGamingben elmagyarázta
Teljesen érthető a magánélet előnyben részesítése az interneten. Sok egyén nem szívesen osztja meg a túl személyesnek ítélt információkat a vállalatokkal. Egyes cégeknek azonban jó oka van arra, hogy olyan információkat kérjenek, mint a név, cím vagy személyes dokumentumok.
Csak új játékosok. 17% első befizetésre + 75 dollár kockázatmentes játék
Képzeld el, ha valaki besétálna egy bankba, nyitna egy számlát, és minden háttérellenőrzés nélkül befizethetne egy millió dollárt. Az ilyen rossz helyzetek elkerülése érdekében Az iGaming cégek KYC-ellenőrzést használnak annak biztosítására, hogy az adott személyben megbízható legyen.
Ez a folyamat egy sor biztonsági ellenőrzést tartalmaz, és a szükséges adatok nagymértékben változhatnak a vállalkozástól függően. Vannak, akik odáig mennek, hogy megkövetelik az azonosítást, míg mások csak az Ön nevét és címét kérik.
A KYC biztosítja, hogy a fiókot létrehozó személy ne legyen kapcsolatban bűnözéssel vagy pénzmosással.
Az AML in iGaming elmagyarázta
Az iGaming cégeknek számos szabálya van, amelyeket be kell tartaniuk. Sajnos a szabályozó szervek néha tehetetlenek megfelelő működésük biztosítására. A sokkal lazább szabályok miatt az online kaszinók vonzzák azokat, akik pénzt akarnak mosni.
Csak új játékosok. Exkluzív üdvözlő bónusz 350% + 150 ingyenes pörgetés
A pénzmosás elleni eljárások célja, hogy minimalizálják annak esélyét, hogy az ilyen személyek sikeresen megvalósítsák elképzeléseiket.
Különféle AML-szoftver-szolgáltatók találhatók, amelyek biztosítják, hogy online kaszinója megfelelően működjön. Ezek a programok magukban foglalhatják a tranzakciófigyelést, amely biztosítja, hogy a nagy összegeket időben felülvizsgálják.
Ezenkívül a valós idejű riasztások felhívják a kaszinó figyelmét az ilyen tranzakciókra. Az azonosító-ellenőrző eszközökkel az AML-megoldások biztosítják a felhasználók által biztosított dokumentumok jogszerűségét. Ebben az összefüggésben az AML kiegészíti a KYC eljárásokat.
A KYC folyamat részeként az AML-eszközök lehetővé teszik a politikailag kiszolgáltatott személyek (PEP) vagy más, esetleg feketelistára kerülő személyek ellenőrzését. Miután megértette, ki ez a személy, ellenőrizheti, hogy üzletet köthet-e vele.
A pénzmosás veszélyei
A bűnözők az online kaszinókat arra használják, hogy háttérellenőrzés nélkül váltsák át az illegális úton megszerzett pénzt online zsetonokra vagy pénznemekre. Végül ki tudják váltani ezeket a zsetonokat mosott pénzért.
Csak új játékosok. Exkluzív üdvözlő bónusz 177% + 77 ingyenes pörgetés
A bűnözők azért választják az online kaszinókat, mert gyakran névtelenek. Így nem sokféleképpen lehet megerősíteni a pénz forrását és azt, hogy a betét mögött álló személy bűnöző-e vagy sem.
Egyes helyzetekben a bűnözők hamis vagy ellopott személyazonosságokat használhatnak, ami csak azt mutatja, mennyire fontos szigorú szabályok betartása arra vonatkozóan, hogy ki hozhat létre fiókot.
Az online kaszinók rendkívül magas tranzakciós volumennel is rendelkeznek. Mivel tranzakciók milliói zajlanak a nap folyamán, nehéz kiemelni a csalárdnak tűnő tranzakciókat. Ebben a helyzetben igazán hasznosak a valós idejű védelmet kínáló AML-megoldások.
Jóllehet a rendszeres felhasználók számára előnyös, az online kaszinók nemzetközi elérhetősége lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy elkerüljék a határokat és mossák a pénzt más országokban.
Csak új játékosok. 17% első befizetésre + 75 dollár kockázatmentes játék
A pénzfelvétel egyik leggyakoribb módja a hitelkártya. A hitelkártyákat azonban általában egy személyhez kötik. Ennek elkerülése érdekében a bűnözők gyakran kriptovalutákat használnak, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy névtelen tranzakciókat hajtsanak végre.
A kriptovaluták szerepe
A nemes valuta eszméjét, amely nem ismer határokat, és lehetővé teszi az egyének számára, hogy névtelen és gyors tranzakciókat hajtsanak végre, elrontják a rosszindulatú egyének. A kriptovaluták névtelensége miatt sok bűnöző használja őket pénzmosásra.
Csak azért, mert egy online kaszinó megengedi a kriptovaluták használatát befizetésekhez és kifizetésekhez, még nem jelenti azt, hogy segít a pénzmosóknak. Azonban ez az egyik legjobb módszer a mosott pénz visszavonására.
Éppen ezért fontos, hogy fokozott figyelmet fordítsunk a kriptovalutákon keresztül történő tranzakciókra.
Hogyan akadályozza meg a KYC és az AML a pénzmosást?
A pénzmosás megelőzésére használt szoftvereknek számos olyan funkcióval kell rendelkezniük, amelyek megakadályozzák a gyakori bűnözési gyakorlatokat. Az AML-szoftver legfontosabb jellemzői a jogi kötelezettségeknek való teljes megfelelés és a valós idejű csalás elleni védelem.
Ezeknek a megoldásoknak diszkréten kell működniük, és nem zavarhatják a játékosok felhasználói élményét. Ha lelassulnak, a játékélménynek megvan az esélye arra, hogy demotiválja a játékosokat a játéktól.
Sok játékos nem akarja felfedni az online kaszinók iránti szenvedélyét barátainak és családtagjainak, ezért ennek a szoftvernek is értékelnie kell a magánélethez való jogát.
A szoftverhasználat mellett az egyik módszer a be- és kivehető pénzösszeg korlátozása. Emellett fontos megkövetelni a játékosoktól, hogy valóban a befizetett összeggel játsszanak.
Előfordulhat, hogy a bűnözők anélkül szeretnének be- és kifizetéseket végrehajtani, hogy ténylegesen játszanak, és az ilyen korlátozásoknak meg kell akadályozniuk ezt.
A KYC és az AML megakadályozhatja, hogy a pénzmosás felismerjen bizonyos piros zászlókat a játékosok tevékenységében. Például állandó nagy összegű befizetések, amelyeket nem használnak másra, mint az alacsony kockázatú játékokra való fogadásra.
A bűnözők gyakran több proxyszerver mellett akarnak elbújni, vagy különböző eszközöket szeretnének használni. Ez természetesen annak a jele lehet, hogy az egyén különböző Wi-Fi-ről játszik, de a gyakori nagy tranzakciók vagy gyors pénzkifizetések jele lehet annak, hogy ez nem legitim.
Az AI és ML megoldások térnyerésével nőtt az anomáliák felismerésének képessége. Az AI és az ML jól elemez nagy mennyiségű adatot, és megérti, mi a jogos és mi a jogellenes viselkedés. Így észreveheti a problémás fiókokat, és alaposabban elemezheti őket.
Kihívások az AML és a KYC megvalósításával kapcsolatban
Bár mind az AML, mind a KYC elengedhetetlen egy online kaszinó törvényes működéséhez, végrehajtásukkal kapcsolatban vannak kihívások. Kezdetnek maguk a játékosok, akik közül sokan a magánéletet részesítik előnyben.
Személyes okai lehetnek annak, hogy nem akarják azonosító adataikat egy online vállalkozáshoz társítani. Akár attól tartanak, hogy adataikkal visszaélnek, vagy inkább a magánélet védelmét részesítik előnyben, ezek jogos okok. Így egyes játékosok elkerülhetik a kaszinókat átfogó ellenőrzéssel.
Az iGaming platformok gyakran több régióban működnek. Bár ez lehetővé teszi számukra, hogy több felhasználót vonzanak, meglehetősen nehéz lehet összehangolni a szabályozást több régióban. Ez meglehetősen korlátozó lehet sok vállalat számára ebben a rést.
A hatékony megoldások megvalósítása időnként további kiadásokat vagy személyzetet igényelhet. Ezenkívül az AML és a KYC megvalósítása nem egyszeri feladat, és ezt a folyamatot valós időben kell kezelni.
Az AML- és KYC-eljárásokat kezelő személyzetet ki kell képezni az ilyen megoldások használatára, és ismerniük kell az eljárásokat, ha valami rosszul sül el. Az AML és KYC rendszerek téves riasztásokat generálhatnak, amelyek néha hiába okozhatnak mindenféle problémát.
Az AML és a KYC kritikus fontosságúak az iGaming 2024-es biztonsága szempontjából
Nem valószínű, hogy az online kaszinók a jövőben is folytatni tudják az ilyen típusú szabályozás elkerülését. Azok, akik valamilyen módon kibújnak az AML és KYC eljárások végrehajtása elől, tetemes pénzbírságot kaphatnak.
Ha valaki elkezd ellenőrizni egy online kaszinót, akkor beperelhető és kitiltható. De a legrosszabb forgatókönyv az lehet, hogy bűnözői tevékenységhez kötik. Ez ok nélkül bûnözõként jelölheti meg az iGaming platform üzemeltetésében részt vevõ embereket.
Az AML és KYC intézkedések végrehajtásával megvédheti magát attól, hogy bűncselekmény áldozatává váljon. Ezenkívül ez védi a felhasználókat, és végül az Ön hírnevét. Bár az AML-megoldások előfizetést igényelhetnek, a fizetett ár semmi a törvények és előírások be nem tartásáért kiszabott bírságokhoz képest.
Az AML-megoldások más funkciókkal is rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik az online kaszinók hatékonyabb működését, és megakadályozzák, hogy a bűnözők megzavarják működésüket.
